Comment créer un planificateur financier

S'il y a un aspect important (et gratifiant) de la planification personnelle, c'est la mise en ordre des finances. Nous sommes ravis de découvrir notre ensemble d'insertions financières ainsi que des conseils sur la création d'un planificateur financier afin que vous soyez prêt à réussir !

Assemblage du planificateur

Lors de la création de votre planificateur financier, réfléchissez au meilleur itinéraire pour vos besoins. Allez-vous le prendre sur le pouce ou le consulter à la maison ? Pour une installation rapide et portable, le Reliure en plastique texturé | Personal est un excellent point de départ. Comme il comprend déjà des anneaux, vous n'aurez besoin que des inserts. Pour un planificateur financier plus approfondi et impliqué, considérez le Beginner Planner Bundle | Demi-lettre discbound. Cela viendra avec des séparateurs, des inserts non datés, des inserts de tâches, etc., prêts pour une configuration rapide. Quelle que soit la configuration, vous devrez ensuite ajouter le Financial Insert Bundle. Vous y trouverez tout ce dont vous avez besoin pour lancer votre nouvelle planification financière ! Il serait avantageux d'utiliser également des intercalaires vierges ou des notes autocollantes à onglets vierges, car le paquet financier peut ensuite être divisé et organisé en fonction de votre routine de planification financière.

Utilisation du forfait financier

Notre forfait financier offre un aperçu clair et complet de vos finances. Les sections incluent : Budget mensuel, Paiements récurrents, Journal des dépenses, Dépenses non essentielles , Défi d'épargne, Répartition du portefeuille, Réflexion financière et Ressources et outils. Ceux-ci pourraient être divisés par chaque section, ou vos séparateurs pourraient être étiquetés avec des parapluies tels que "Mensuel", "Épargne + Investissements" et "Ressources".

J'aime utiliser mon planificateur financier parallèlement à mon planificateur quotidien. Dans mon calendrier mensuel, j'utilise un surligneur pour signifier que quelque chose doit être mentionné dans ma planification financière. Ces éléments sont généralement liés au Journal des dépenses, qui peut ensuite être transféré vers d'autres parties du lot si nécessaire. Tous les journaux doivent ensuite être référencés dans la section Reflect Monthly . Pour moi, cette section sert de vue d'ensemble pour chaque mois, car je peux facilement m'y référer lors de la préparation de mon budget et de mes objectifs financiers pour le mois suivant.

Si vous aimez emporter votre planificateur financier avec vous, il vaut mieux laisser la section Ressources et outils dans un endroit sûr, car cette section vous permet de garder une trace des informations sensibles relatives à vos finances telles que les comptes et les mots de passe.

Si vous utilisez les encarts hebdomadaires verticaux datés, la section Budget mensuel du groupe financier fonctionne bien en tandem avec votre aperçu mensuel ; vous pouvez utiliser les informations de vos Factures dues à consulter lors de la détermination de votre budget mensuel.

N'oubliez pas de prendre en compte vos Paiements récurrents et vos Dépenses non essentielles – deux domaines de la planification financière qui sont souvent négligés. Reportez-vous aux éléments non essentiels du mois précédent et évaluez si des ajustements doivent être apportés à votre budget. Pour les paiements récurrents (tels que les factures, les abonnements et vos revenus), tenez-en compte lors de la création de votre budget mensuel. Ils peuvent être facilement gérés et ajustés en conséquence d'un mois à l'autre grâce à la vue d'ensemble minimaliste.

Vos sections Savings Challenge et Portfolio Allocation correspondent bien ensemble comme un seul domaine de la planification financière – le suivi de ces domaines importants vous aidera à développer vos finances.Bien sûr, toutes les sections doivent être prises en compte lorsque vous revenez à votre budget mensuel chaque mois 

Associez ces conseils à votre forfait financier pour vous préparer au succès financier !

Rejoignez notre Newsletter pour 15 % de réduction sur votre premier achat et d'autres conseils de planification comme ceux-ci - directement dans votre boîte de réception ! De plus, pour une aide personnalisée, planifiez une consultation du planificateur avec l'un de nos experts. Ils vous aideront à évaluer vos besoins en matière de planification et vous fourniront une analyse approfondie et un guide produit personnalisé pour vous aider à améliorer votre processus de planification.