Come creare un pianificatore finanziario

Se c'è un aspetto importante (e gratificante) della pianificazione personale, è mettere in ordine le finanze. Siamo entusiasti di approfondire il nostro pacchetto di inserti finanziari insieme a suggerimenti sulla creazione di un pianificatore finanziario in modo che tu sia preparato per il successo!

Assemblaggio dell'agenda

Mentre crei il tuo pianificatore finanziario, considera il percorso migliore per le tue esigenze. Lo porterai in viaggio o ti riferirai ad esso a casa? Per una configurazione rapida e portatile, il Rilegatore in plastica testurizzata | Personale è un ottimo punto di partenza. Poiché include già gli anelli, ti serviranno solo gli inserti. Per un pianificatore finanziario più approfondito e coinvolto, prendi in considerazione il Pacchetto pianificatore per principianti | Mezza lettera rilegata . Questo verrà fornito con divisori, inserti non datati, inserti di attività e altro, pronti per una rapida configurazione. Con entrambe le configurazioni, dovrai quindi aggiungere il pacchetto di inserti finanziari. Questo avrà tutto il necessario per dare il via alla tua nuova pianificazione finanziaria! Sarebbe utile utilizzare anche divisori vuoti o note adesive con linguette vuote poiché il pacchetto finanziario può quindi essere sezionato e organizzato in base alla routine di pianificazione finanziaria.

Utilizzo del pacchetto finanziario

Il nostro pacchetto finanziario offre uno sguardo accurato e completo alle tue finanze. Le sezioni includono: Budget mensile, pagamenti ricorrenti, Registro spese, spese non essenziali , Sfida del risparmio, Allocazione di portafoglio, Riflessione finanziaria e Risorse e strumenti. Questi potrebbero essere divisi per ciascuna sezione, oppure i tuoi divisori potrebbero essere etichettati con ombrelli come "Mensile", "Risparmi + Investimenti" e "Risorse".

Mi piace usare il mio pianificatore finanziario insieme al mio pianificatore quotidiano. All'interno del mio calendario mensile, utilizzo un evidenziatore per indicare che è necessario fare riferimento a qualcosa nella mia pianificazione finanziaria. Questi elementi sono in genere relativi al Registro spese, che possono quindi essere trasferiti ad altre parti del pacchetto, se necessario. Tutti i log dovrebbero quindi essere referenziati nella sezione Reflect Monthly . Per me, questa sezione funge da panoramica per ogni mese, poiché posso facilmente fare riferimento ad essa mentre preparo il budget e gli obiettivi finanziari del mese successivo.

Se desideri portare con te il tuo pianificatore finanziario, è meglio lasciare la sezione Risorse e strumenti in un luogo sicuro, poiché questa sezione ti consente di tenere traccia delle informazioni sensibili relative alle tue finanze come account e password.

Se utilizzi gli inserti settimanali verticali datati, la sezione Budget mensile del pacchetto finanziario funziona bene in tandem con la tua panoramica mensile: puoi utilizzare le informazioni delle fatture in scadenza a cui fare riferimento quando si determina il budget mensile.

Non dimenticare di tenere conto dei tuoi Pagamenti ricorrenti e Spese non essenziali – entrambe le aree della pianificazione finanziaria che spesso vengono trascurate. Fare riferimento alle cose non essenziali del mese precedente e valutare se è necessario apportare modifiche al budget. Per i pagamenti ricorrenti (come bollette, abbonamenti e entrate), tienili in considerazione quando crei il tuo budget mensile. Possono essere facilmente gestiti e adattati di mese in mese con la panoramica minimalista.

Le tue sezioni Sfida al risparmio e Assegnazione del portafoglio sono adatte bene insieme come un'area di pianificazione finanziaria: tenere traccia di queste aree importanti ti aiuterà a sviluppare le tue finanze. Ovviamente, tutte le sezioni dovrebbero essere prese in considerazione quando torni al tuo budget mensile ogni mese.

Abbina questi suggerimenti al tuo pacchetto finanziario per prepararti al successo finanziario!

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