Cómo crear un planificador financiero

Si hay un aspecto importante (y gratificante) de la planificación personal, es poner las finanzas en orden. Estamos emocionados de profundizar en nuestro Paquete de folletos financieros junto con consejos sobre cómo crear un planificador financiero para que esté preparado para el éxito.

Montaje del planificador

Al crear su planificador financiero, considere la mejor ruta para sus necesidades. ¿Lo tomará sobre la marcha o lo consultará en casa? Para una configuración rápida y portátil, la Carpeta de plástico texturizado | Personal es un excelente punto de partida. Como ya incluye anillos, solo necesitarás los insertos. Para un planificador financiero más profundo e involucrado, considere el Paquete de planificador para principiantes | Media letra desglosada. Esto vendrá con divisores, inserciones sin fecha, inserciones de tareas y más, listo para una configuración rápida. Con cualquiera de las configuraciones, deberá agregar el Paquete de insertos financieros. ¡Esto tendrá todo lo que necesita para iniciar su nueva planificación financiera! Sería beneficioso usar también separadores en blanco o notas adhesivas con pestañas en blanco, ya que el paquete financiero puede dividirse y organizarse de acuerdo con su rutina de planificación financiera.

Uso del paquete financiero

Nuestro paquete financiero ofrece una visión ordenada y completa de sus finanzas. Las secciones incluyen: Presupuesto mensual, Pagos recurrentes, Registro de gastos, Gastos no esenciales , Desafío de ahorro, Asignación de cartera, Reflexión financiera y Recursos y herramientas. Estos podrían dividirse por cada sección, o sus divisores podrían etiquetarse con paraguas como "Mensual", "Ahorros + Inversiones" y "Recursos".

Me gusta usar mi planificador financiero junto con mi planificador diario. Dentro de mi calendario mensual, utilizo un resaltador para indicar que se debe hacer referencia a algo en mi planificación financiera. Estos elementos suelen estar relacionados con el Registro de gastos, que luego se pueden transferir a otras partes del paquete según sea necesario. A continuación, se debe hacer referencia a todos los registros en la sección Reflejar mensualmente . Para mí, esta sección sirve como una descripción general de cada mes, ya que puedo consultarla fácilmente mientras preparo el presupuesto y las metas financieras del próximo mes.

Si desea llevar consigo su planificador financiero, es mejor dejar la sección Recursos y herramientas en un lugar seguro, ya que esta sección le permite realizar un seguimiento de la información confidencial relacionada con sus finanzas, como cuentas y contraseñas.

Si usa las inserciones semanales verticales fechadas, la sección de presupuesto mensual del paquete financiero funciona bien junto con su descripción general mensual: puede usar la información de sus facturas vencidas como referencia al determinar su presupuesto mensual.

No olvide tener en cuenta sus Pagos recurrentes y Gastos no esenciales: ambas áreas de planificación financiera que a menudo se pasan por alto. Consulte los elementos no esenciales del mes anterior y evalúe si es necesario realizar algún ajuste en su presupuesto. Para pagos recurrentes (como facturas, suscripciones y sus ingresos), téngalos en cuenta al crear su presupuesto mensual. Se pueden administrar y ajustar fácilmente mes a mes con la descripción minimalista.

Sus secciones Desafío de ahorro y Asignación de cartera encajan bien juntos como un área de planificación financiera: hacer un seguimiento de estas áreas importantes lo ayudará a desarrollar sus finanzas. Por supuesto, todas las secciones deben tenerse en cuenta cuando regresa a su presupuesto mensual cada mes.

¡Combina estos consejos con tu paquete financiero para prepararte para el éxito financiero!

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